Skip to content 
Περιεχόμενα:
Η Interactive Brokers (IBKR) ηγείται της λίστας με τις πιο ολοκληρωμένες επενδυτικές πλατφόρμες. Οι πελάτες τους μπορούν να ανταλλάσσουν μετοχές, δικαιώματα προαίρεσης, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, forex, κρυπτονομίσματα, ομόλογα και κεφάλαια σε 150 αγορές από έναν ενιαίο, ενοποιημένο λογαριασμό.
Ο σκοπός αυτού του άρθρου είναι να δούμε πως μπορεί να ωφελήσει η επιλογή αυτής πλατφόρμας τους πελάτες στην Ελλάδα.
Μια σύντομη επισκόπηση της Interactive Brokers
| Πρ. κλείσιμο | 85.52 | Κεφ. Αγοράς | 35.93 Εκ. |
| Άνοιγμα | 85.84 | Έσοδα | 3.56 Εκ. |
| Εύρος ημέρας | 85.23-86.2 | Αναλογία Ρ/Ε | 19.21 |
| 52 Εβδομάδες | 52.43-90.19 | Κέρδος/Μτχ. | 4.48 |
| Όγκος | 555.965 | Μέρισμα | 0.40 (0.47%) |
| Μ. Όγκος (3μ) | 849.493 | β | 0.773 |
| Ετήσια μεταβολή | 58,99% | Επόμενη κερδών | 18/07/23 |
| Εκκρεμείς μετοχές | 419.602.471 |
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της Interactive Brokers
| Πλεονεκτήματα | Μειονεκτήματα |
|
|
| |
| |
|
Σε ποιους απευθύνεται η Interactive Brokers;
Η Interactive Brokers είναι ιδανική λύση για:
- 🔷 Αρχάριους και προχωρημένους εμπόρους
- 🔷 Ημερήσιους εμπόρους
- 🔷 Άνοιγμα λογαριασμών περιθωρίου
- 🔷 Διαπραγμάτευση δικαιωμάτων προαίρεσης.
- 🔷 Έρευνα και και παρακολούθηση της αγοράς
- 🔷 Διεθνείς επενδυτές
Επενδυτικές επιλογές της Interactive Brokers
Η Interactive Brokers προσφέρει την πιο ποικιλόμορφη προσφορά στον κλάδο και προηγείται με μεγάλο περιθώριο σε πολλούς τομείς, συμπεριλαμβανομένων των διεθνών συναλλαγών. Σε παγκόσμιο επίπεδο, οι πελάτες μπορούν να συναλλάσσονται σε περισσότερες από 135 διεθνείς αγορές σε 33 χώρες.
| ▶️ Εμπόριο κρυπτονομισμάτων | Η Interactive Brokers εισήγαγε τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων το 2021 πρόσβαση στους χρήστες 24/7 σε: bitcoin, ethereum, litecoin και bitcoin cash. Και ενώ η πλατφόρμα δεν προσφέρει συναλλαγές χωρίς προμήθεια, όπως κάνουν ορισμένοι μεσίτες, οι χρεώσεις είναι αρκετά χαμηλές, κυμαινόμενες από 0,12% έως 0,18%, ανάλογα με τον μηνιαίο όγκο συναλλαγών. |
| ▶️ Forex | Θέλετε να κλειδώσετε σε μια υψηλή συναλλαγματική ισοτιμία τη τιμή του νομίσματος, ή να χωρίσετε τα ρίσκα επενδύοντας σε διαφορετικά νομίσματα. Κανένα πρόβλημα. Είναι εύκολο και οικονομικό να ανταλλάξετε νομίσματα στην IBKR, κάτι που δεν θα βρείτε σε πολλούς άλλους μεσίτες. |
| ▶️ Εμπόριο | Η πλατφόρμα διαθέτει δύο εκδόσεις: lite και pro, για περιστασιακούς και προχωρημένους εμπόρους, αλλά και οι δύο κατηγορίες παικτών έχουν πρόσβαση στην επιφάνεια εργασίας Desktop Trader της Interactive Brokers, η οποία είναι γρήγορη και περιλαμβάνει τυπικές λειτουργίες, όπως παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο, ειδοποιήσεις, λίστες παρακολούθησης και προσαρμόσιμο πίνακα ελέγχου λογαριασμού. Ένα εργαστήριο στρατηγικής επιλογών σάς επιτρέπει να δημιουργείτε και να υποβάλλετε απλές και σύνθετες παραγγελίες επιλογών πολλαπλών σκελών και να συγκρίνετε έως και πέντε στρατηγικές επιλογών ταυτόχρονα. |
Άλλα εργαλεία της πλατφόρμας περιλαμβάνουν: εργαστήριο αστάθειας, προηγμένη γραφική παράσταση, θερμικούς χάρτες απόδοσης συμβόλων κλάδου και μετοχών, διαπραγμάτευση συναλλαγματικών και αντιγραφέα αμοιβαίων κεφαλαίων, που βοηθά τους χρήστες να εντοπίσουν ETF που αναπαράγουν την απόδοση ενός επιλεγμένου αμοιβαίου κεφαλαίου αλλά προσφέρουν χαμηλότερες προμήθειες. Οι ειδοποιήσεις Interactive Brokers For You προσφέρουν προσαρμοσμένες ειδοποιήσεις σχετικά με συμβάντα που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις επενδύσεις ενός εμπόρου.
Interactive Brokers: Προμήθειες και τέλη
Οι χρεώσεις της πλατφόρμας Interactive Brokers διαφέρουν ανάλογα με την έκδοση που χρησιμοποιείτε:
| ✔ IBKR Lite | Με το IBKR Lite, δεν υπάρχουν χρεώσεις δεδομένων αγοράς και όλες οι συναλλαγές μετοχών και ETF έχουν μηδέν χρεώση, ενώ οι συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης ακολουθούν την ίδια τιμολόγηση με το IBKR Pro (δείτε παρακάτω). Η κύρια προειδοποίηση για τη χρήση του IBKR Lite είναι οι χαμηλότερης ποιότητας εκτελέσεις παραγγελιών. Όπως και άλλοι μεσίτες η Interactive Brokers κερδίζει χρήματα από την πληρωμή για τη ροή παραγγελιών ή το PFOF. Συνολικά, το IBKR Lite έχει σχεδιαστεί για περιστασιακούς εμπόρους και επενδυτές. |
| ✔ IBKR Pro stock trades | Για μικρά μεγέθη παραγγελιών, π.χ. μερικές εκατοντάδες μετοχές, η Interactive Brokers είναι ιδανική λύση. Ωστόσο, αν φτάσετε σε εμπόριο που μετράει χιλιάδες μετοχές η Interactive Brokers γίνεται γρήγορα ακριβή, ακόμη και στο κλιμακωτό σχέδιο τιμολόγησης, το οποίο ξεκινά από 0,0035€ ανά μετοχή (1€ ελάχιστο). |
| ✔ IBKR Pro options trades | Στα χρηματιστήρια των ΗΠΑ που χρησιμοποιούν τη δρομολόγηση Interactive Brokers SMART, οι προμήθειες ανά συμβόλαιο δικαιωμάτων προαίρεσης είναι κλιμακωτές. Οποιοδήποτε ασφάλιστρο μεγαλύτερο από €0,10 ισούται με €0,65 ανά συμβόλαιο με ελάχιστο €1 και όχι μέγιστο. Για ασφάλιστρα μεταξύ €0,05 και €0,10, η τιμή είναι €0,50 ανά συμβόλαιο. Τέλος, για ασφάλιστρα μικρότερα από €0,05, η τιμή είναι €0,25 ανά συμβόλαιο. Άλλα πλεονεκτήματα του IBKR Pro: Η Interactive Brokers δεν δέχεται πληρωμή για τις παραγγελίες flow, ένα βασικό στοιχείο για την παροχή ποιοτικής εκτέλεσης παραγγελιών. Επίσης, η Interactive Brokers ηγείται του κλάδου με τα χαμηλότερα ποσοστά περιθωρίου. |
| ✔ Αμοιβαία κεφάλαια | Η Interactive Brokers προσφέρει πάνω από 46.000 αμοιβαία κεφάλαια παγκοσμίως, με περισσότερα από 11.000 στις ΗΠΑ. Από τα αμοιβαία κεφάλαια των ΗΠΑ, τουλάχιστον 4.000 είναι χωρίς χρέωση εισιτηρίων. Διαφορετικά, η τυπική προμήθεια είναι η μικρότερη από το 1,5% της αξίας συναλλαγών ή €14,95, που είναι πολύ χαμηλότερα σε σύγκριση με τους περισσότερους άλλους μεσίτες. |
| ✔ Penny Μετοχές | Το IBKR Pro δεν είναι καλή επιλογή για διαπραγμάτευση μετοχών σε ελάχιστης αξίας, καθώς θα πληρώσετε προμήθεια ανά μετοχή. |
Interactive Brokers: Ασφάλεια
Η Interactive Brokers θεωρείται ασφαλής διαδικτυακός μεσίτης. Τα πρωτόκολλα ασφαλείας τους για τα προσωπικά σας στοιχεία, τα δεδομένα λογαριασμού είναι από τα καλύτερα. Οι λογαριασμοί που ανοίγουν στην Interactive Brokers LLC προστατεύονται από την Securities Investor Protection Corporation (SIPC) έως και €500.000, με όριο μετρητών €250.000.
Εφαρμογή Interactive Brokers
Το επίπεδο ασφαλείας εξαρτάται από τη χώρα στην οποία διαμένετε και από το πού διατηρούνται τα κεφάλαια των πελατών μαζί με τους σχετικούς κανονισμούς που διέπουν την εταιρεία Interactive Brokers.
Η εφαρμογή τους για κινητά προστατεύεται από βιομετρική σύνδεση. Λογαριασμοί άνω του €1 εκατομμυρίου μπορούν επίσης να ζητήσουν ψηφιακή κάρτα ασφαλείας.
Τύποι λογαριασμών της Interactive Brokers
Η πλατφόρμα είναι σχεδιασμένη τόσο για επαγγελματίες όσο και για μεμονωμένους επενδυτές, η IBKR προσφέρει ένα ευρύ φάσμα τύπων λογαριασμών που ανταποκρίνονται στις ανάγκες των πελατών της.
Οι λογαριασμοί για τους ιδιώτες περιλαμβάνουν:
- 🔷 Ατομική και κοινή μεσιτεία
- 🔷 Συνταξιοδότηση: παραδοσιακοί, Roth, rollover και κληρονομικοί ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs)
- 🔷 Θεματοφυλακή: Νόμος για ενιαία δώρα σε ανηλίκους (UGMA) και νόμος για ενιαία μεταφορά σε ανηλίκους (UTMA)
- 🔷 Εμπιστοσύνη
Οι τύποι επαγγελματικών λογαριασμών περιλαμβάνουν:
- 🔷 Οικογενειακό γραφείο
- 🔷 Μικρές επιχειρήσεις: εταιρεία, εταιρική σχέση, LLC και μη εταιρική νομική δομή
- 🔷 Σύμβουλος
- 🔷 Hedge και αμοιβαίο κεφάλαιο
- 🔷 Θεσμική
Εφαρμογή για κινητά
Η εφαρμογή IBKR για κινητά, διαθέσιμη τόσο σε πελάτες Lite όσο και σε Pro, είναι το Trader Workstation εν κινήσει, με προηγμένες συντομεύσεις συναλλαγών, περισσότερες από 400 στήλες δεδομένων, ασκήσεις επιλογών και πρότυπα εξάπλωσης, ειδήσεις, έρευνα, γραφήματα και σαρωτές. Οι χρήστες μπορούν να δημιουργήσουν προεπιλογές παραγγελιών, οι οποίες προγεμίζουν εισιτήρια για γρήγορη είσοδο. Οι προεπιλογές που έχουν ρυθμιστεί σε επιφάνεια εργασίας Trader είναι επίσης διαθέσιμες από την εφαρμογή για κινητά. Ωστόσο, η εφαρμογή λαμβάνει αρκετά χαμηλές βαθμολογίες από χρήστες Android και iOS.
Τον Νοέμβριο του 2021, η Interactive Brokers κυκλοφόρησε την εφαρμογή IMPACT, μια εφαρμογή συναλλαγών εστιασμένη στις αξίες που προσφέρει έκδοση για φορητές συσκευές του Impact Dashboard. Έχει αξιολογηθεί θετικά από χρήστες Android και iOS.
Τον Μάρτιο του 2022, η Interactive Brokers παρουσίασε μια πρόσθετη εφαρμογή, την IBKR GlobalTrader. Απευθύνεται σε παγκόσμιους επενδυτές και επιτρέπει στους επενδυτές να εμπορεύονται μετοχές σε περισσότερα από 80 χρηματιστήρια στη Βόρεια Αμερική, την Ασία και την Ευρώπη. Το IBKR GlobalTrader είναι επίσης διαθέσιμο τόσο για χρήστες Android όσο και για iOS. Δυστυχώς, έχει λάβει μικτές κριτικές και από τις δύο ομάδες.
Άλλα εργαλεία και πλατφόρμες συναλλαγών
Η κορυφαία πλατφόρμα της Interactive Brokers, ο σταθμός εργασίας Trader Workstation (TWS) που βασίζεται σε επιτραπέζιους υπολογιστές, υποστηρίζει τις συναλλαγές σχεδόν σε όλους τους τομείς, συμπεριλαμβανομένων παγκόσμιων περιουσιακών στοιχείων. Αν και το TWS δεν έχει σχεδιαστεί για νέους επενδυτές, κατατάσσεται μεταξύ των καλύτερων πλατφορμών συναλλαγών στον κλάδο. Όσο περισσότερο χρόνο επενδύετε στην εκμάθηση του TWS – και υπάρχουν πολλά διαθέσιμα εκπαιδευτικά βίντεο – τόσο περισσότερο θα το εκτιμάτε. Οι λιγότερο έμπειροι ή ανυπόμονοι επενδυτές θα προτιμήσουν το Client Portal, διαδικτυακή πλατφόρμα, η οποία εξακολουθεί να παρέχει εκτεταμένες, αλλά όχι υπερβολικές, πληροφορίες.
| ✅ Εργαλεία συναλλαγών TWS | Τα εργαλεία που έχουν σχεδιαστεί για έμπειρους εμπόρους αφθονούν στο TWS: algo trading, Options Strategy Lab, Volatility Lab, Risk Navigator, Market Scanner και Strategy Builder, για να αναφέρουμε μερικά. Οι λίστες παρακολούθησης μπορούν να περιλαμβάνουν οτιδήποτε, από μετοχές έως συμβόλαια μεμονωμένων δικαιωμάτων προαίρεσης, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, forex, warrants – εσείς το πείτε. Εκατοντάδες σημεία δεδομένων είναι διαθέσιμα για προσαρμογή στηλών. |
| ✅ TWS IBot | Το IBot, επίσης διαθέσιμο σε TWS για κινητά, χρησιμοποιεί ως θεμέλιο τεχνητή νοημοσύνη για να εξυπηρετεί γρήγορα τα αιτήματα των πελατών μέσω συνομιλίας (ή φωνής στην εφαρμογή iPhone). Υποστηρίζονται πληροφορίες χαρτοφυλακίου, παραγγελίες, προσφορές και άλλα. Σκεφτείτε, “Ποια είναι η τελευταία τιμή του GOOG;” ή “Διάγραμμα AAPL εναντίον MSFT” ή “Αγοράστε 100 μετοχές της FB”. Το bot Ask Ted της TD Ameritrade κάνει επίσης εξαιρετική δουλειά σε αυτόν τον τομέα. |
FXCM Στοιχεία επικοινωνίας
Η Interactive Brokers προσφέρει στους πελάτες της διαφορετικά κανάλια για να επικοινωνήσουν σε περίπτωση που εντοπίσουν κάποιο πρόβλημα στην πλατφόρμα ή στον λογαριασμό τους.
Μπορείτε να επικοινωνήσετε με έναν εκπρόσωπο εξυπηρέτησης πελατών μέσω ζωντανής συνομιλίας μέσα από την πλατφόρμα, ενώ τα κανάλια τηλεφώνου και e-mail είναι επίσης διαθέσιμα σε διάφορες γλώσσες, με τις περισσότερες περιοχές να προσφέρουν τουλάχιστον έναν αριθμό χωρίς χρέωση.
Σε γενικές γραμμές, οι χρήστες έχουν αξιολογήσει θετικά την εξυπηρέτηση πελατών της IBKR, παρόλο που έχουν επισημάνει το γεγονός ότι προσφέρουν διαθεσιμότητα μόνο 24 ώρες το 24ωρο, 6 ημέρες την εβδομάδα, κάτι που αποτελεί πρόβλημα για τους εμπόρους που εργάζονται εκτός των κανονικών ωρών λειτουργίας.
Συμπέρασμα
Οι περιστασιακοί επενδυτές και οι επαγγελματίες επενδυτές θα δυσκολευτούν να βρουν μια πιο ολοκληρωμένη πλατφόρμα. Η IBKR ξεχωρίζει με μια τεράστια γκάμα εμπορεύσιμων περιουσιακών στοιχείων, πολλές εφαρμογές συναλλαγών για υπολογιστές και κινητές συσκευές, χαμηλό κόστος, αποτελεσματική δρομολόγηση παραγγελιών και παγκόσμια αγορά. Το διαδικτυακό πρόγραμμα σπουδών και τα καθημερινά διαδικτυακά σεμινάρια παρέχουν πολλαπλές επιλογές στον ενδιάμεσο επενδυτή για να συνεχίσει να μαθαίνει.
Αν και η IBKR συνεχίζει να πρωτοστατεί στις κλασματικές συναλλαγές μετοχών με πολλές ευρωπαϊκές μετοχές και ETF που προσφέρονται τώρα, αυτό δεν αρκεί για να προτείνουμε την πλατφόρμα σε νεότερους επενδυτές, λόγω της πολυπλοκότητας της πλατφόρμας.
ΣΥΧΝΈΣ ΕΡΩΤΉΣΕΙΣ
❓ Η Interactive Brokers ταιριάζει σε αρχάριους εμπόρους;
Η IBKR δεν κατατάχθηκε στις κορυφαίες επιλογές μας για αρχάριους για το 2023, καθώς η πλατφόρμα αν και εξαιρετική, έχει μια απότομη καμπύλη εκμάθησης. Ωστόσο, η IBKR προσφέρει ορισμένες λειτουργίες φιλικές προς τους αρχάριους, συμπεριλαμβανομένων των κλασματικών μετοχών και της διαπραγμάτευσης αξιογραφων. Οι εφαρμογές για κινητές συσκευές Global Trader και Impact είναι φιλικές για αρχάριους και η εφαρμογή IBKR Mobile είναι επίσης αρκετά καλή.
❓ Έχει τέλη η IBKR;
Το IBKR Lite είναι το επίπεδο μηδενικής προμήθειας για μεσίτες λιανικής στην Interactive Brokers. Υπάρχει επίσης η έκδοση pro που χρεώνει προμήθειες. Όπως όλοι οι μεσίτες, η IBKR έχει παρεπόμενες χρεώσεις. Ένα από τα πιο ασυνήθιστα είναι μια χρέωση €1 ή περισσότερο ανά ανάληψη, εάν υπερβείτε τη μία ανάληψη ανά ημερολογιακό μήνα.
❓ Η Interactive Brokers εμπορεύεται κρυπτονομίσματα;
Ναι, οι πελάτες της Interactive Brokers μπορούν να ανταλλάσσουν Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum και Litecoin και η IBKR έχει συνεργασία με την Paxos Trust Company που σας επιτρέπει να ανταλλάσσετε επιπλέον νομίσματα.
❓ Ποια είναι η διαφορά μεταξύ του IBKR Pro και του Lite;
Το επίπεδο Interactive Brokers’ Lite προορίζεται σε μεμονωμένους επενδυτές και παρέχει συναλλαγές μετοχών και ETF χωρίς προμήθεια με αντάλλαγμα την πληρωμή της IBKR για τη ροή παραγγελιών. Το IBKR Pro είναι για μεγαλύτερες συναλλαγές και μεγαλύτερους όγκους συναλλαγών και χρεώνει επίσης χαμηλότερα ποσοστά περιθωρίου. Τα περισσότερα άτομα είναι πιθανό να προτιμήσουν να επιλέξουν το IBKR Lite, αλλά είναι εύκολο να κάνετε εναλλαγή μεταξύ τους καθώς εξελίσσονται οι ανάγκες σας.
